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币 币安首席执行官CZ谈区块链合规、平台及隐私保护
日期:2019-12-26 03:23     来源:

币币币安首席执行官CZ谈区块链合规、渠道及隐私维护:币关于合规,KYC,AML,隐私维护,尤其是它们与不同类型的凯发陈小春演唱会买卖所之间的联络,许多人依然存在许多困惑。在此博客上,

关于合规,KYC,AML,隐私维护,尤其是它们与不同类型的买卖所之间的联络,许多人依然存在许多困惑。 在此博客上,CZ共享了他在这些问题上的最佳常识,并期望能够为更多用户供给协助。

最近,一位来自币安新加坡法币买卖渠道的用户惊奇地发现,因为运用混合服务,其账户被AML / CFT监控体系告发。他发布在Twitter上的帖子有许多谈论。重要的是,从谈论中能够显着看出,用户关于合规、KYC、AML和隐私,以及它们与各类买卖渠道之间的联络依然存在许多困惑。虽然我不是专家,但我将共享我了解的最佳相关常识,期望能够为更多用户供给协助。

合规

合规是个比较广泛的论题,本文能够评论的内容有限,咱们将简略叙说。虽然每个国家/区域的合规不同,可是大大都而言,有两个相对遍及的基本要求: KYC和AML。

KYC意味着买卖渠道应该了解其客户。这便是买卖渠道要求您供给ID、地址证明等材料的原因。

AML意味着买卖渠道有必要剖析每笔买卖,并保证这些买卖不触及洗钱、制裁或诈骗。

关于KYC和AML,都有专门的服务供给商为买卖渠道和监管组织进行剖析。 在法币国际中,银行要求供给有关资金来源、地址证明等信息。在加密钱银国际中,有服务供给商剖析链上买卖并为买卖进行危险评分。大大都监管组织都要求买卖渠道运用这些第三方服务商。这不是买卖渠道的挑选。许多人没有意识到这一点,并责备交流渠道流程杂乱。稍后再详细介绍。

买卖渠道

现在,咱们来谈谈不同类型的买卖渠道。

合规 的买卖渠道。这些买卖渠道在一个有清晰法规或许至少有某些官方规则的国家运营。有些国家公布 加密财物买卖渠道车牌 ,有些国家要求买卖渠道经过一个指定的组织注册,还有些国家要求买卖渠道获得传统金融服务车牌。每个国家的状况有所不同。

非合规 的买卖渠道。因为现在尚无更好的表达,咱们就权且运用 非合规 这个词。这些买卖渠道往往在一个没有清晰合规规则的国家运营,或许不限制在任何特定的国家。

币安去中心化买卖渠道。以上两种类型主要是指中心化买卖渠道,但职业中也有许多去中心化买卖渠道。这些渠道通常是根据智能合约或区块链开发。其间大大都没有详细的注册地,通常是 非合规 渠道。去中心化买卖渠道其去中心化程度各不相同,这自身便是一个值得讨论的论题。

隐私

大都法规将反洗钱置于用户隐私之上。这意味着监管者会要求买卖渠道进行反洗钱查询。这些买卖渠道没有挑选。好吧,严厉来讲它们有两种挑选:1. 合作进行反洗钱查询;2. 抛弃在这个国家运营。第2种挑选对渠道和用户来说算不上是一种挑选。

作为用户,您有以下挑选:

运用一个合规的买卖渠道,并清楚后台会有反洗钱查询,与银行状况类似。请保证不管您寓居在哪个国家,您都在恪守当地的加密财物买卖法规。这会给您和买卖渠道省掉许多费事。从一个买卖渠道转移到另一个并没有用。

运用一个非合规的买卖渠道,一起了解存在的危险。明智地挑选您的买卖渠道。

运用一个去中心化买卖渠道。它们的流动性往往更低,并且没有法币入金通道。

假如您十分重视隐私,能够考虑运用隐私币。隐私币,望文生义,不包含个人信息。

币安

币安 二字现已远远逾越了一个公司或许一个中心化买卖渠道。一些合规的法币-加密钱银买卖渠道现已加入到币安生态体系中,由币安为其供给技术支撑,包含币安新加坡法币买卖渠道、币安美国法币买卖渠道、币安泽西法币买卖渠道等。这些法币买卖渠道悉数独立运营并彻底合规。当然,Binance.com这个全球化的中心化买卖渠道在币安生态体系中占有了重要的一席。而运行在由社区开发的公共区块链币安链上的币安去中心化买卖渠道也是这个生态的重要组成部分。

在币安,咱们极力为您供给不同挑选以及不同程度的隐私维护。咱们住在一个不完美的国际,关于每一种挑选都有不同的退让。了解咱们面前的挑选以及咱们所寓居的国际是十分重要的。我期望这篇文章能协助咱们加深了解。

咱们深信隐私是每个人的基本权利,并以实际行动支撑维护隐私的建议。

最终,假如您有任何关于币安的问题,都能够经过推特与我联络,我会尽可能回复您的音讯。币安一贯极力坚持与社区进行揭露通明的交流。

- 币安CEO赵长鹏 CZ

@Binance